狗狗币、shib等暴涨上热搜，虚拟货币却被网络诈骗盯上

币圈有多疯狂？ 近期，狗狗币、shib（柴犬币）等山寨币频频上热搜。 Dogecoin在2021年上涨了100多倍，而shib自去年7月诞生以来已经暴涨了35万倍。 从笑话到万众瞩目的“财富密码”，这样的神话在币圈一再上演。

然而，电信和网络诈骗也开始从炙手可热的虚拟货币下手。 本想“炒币致富”，却掉进了骗子的圈套。 这就是最近一些投机者的情况。

近日，央视报道了一起虚拟货币电信网络诈骗案。 诈骗团伙首先引诱受害人购买虚拟货币，然后让受害人将虚拟货币存入伪装成“电子钱包”的诈骗软件，盗取受害人的虚拟货币。

据了解，近年来，我国逐步加强对虚拟货币的监管。 虽然没有禁止个人交易虚拟货币，但由于虚拟货币带来的市场和社会风险，国内虚拟货币交易平台已经关闭。 对于个别炒币现象，相关文件也提醒大家“风险自负”。

本想着“炒币赚钱”，结果虚拟货币被骗了

据央视报道，广州的李先生是此次诈骗的受害人。 李先生的表弟说炒币可以赚钱，并向他推荐了一个做代理的朋友。 代理人向李先生展示了他投资虚拟货币获利的提款记录。 记录显示，如果他投资10万元，他会在一个月内收回本金，然后每三天提取1万元。

高额回报吸引了李先生，他在经纪人推荐的虚拟货币交易网站购买了3万余元的虚拟货币。 买完币后，代理人告诉李先生，虚拟币不要放在交易平台上，应该取出来放在指定的电子钱包里。

李先生上网查了一下，发现中介说的是对的，炒币的人确实会把虚拟货币存入电子钱包。

按照代理人的指示比特币买卖几千块钱被怀疑诈骗，李先生下载了指定的电子钱包软件，将自己的虚拟货币转入电子钱包。 但实际上，该软件并不是所谓的电子钱包，而是不法分子通过盗取李先生私钥提取虚拟货币的诈骗软件。 但是软件没有显示异常。

为了骗取更多的钱，诈骗团伙还引诱李先生将虚拟货币从电子钱包转移到其他投资平台，声称这笔钱可以重复获利比特币买卖几千块钱被怀疑诈骗，以诱使投资者购买更多虚拟货币。货币。 就这样，李先生的钱从假电子钱包转到了假投资平台，软件上显示的交易记录和余额都是假的。

他以为自己找到了财富密码，但五天后，李先生发现电子钱包和投资平台App打不开。

虚拟货币诈骗原理：利用其去中心化特性

据广东警方介绍，这是一起新型的电信网络诈骗犯罪案件。 警方出动62名警员参与行动，最终破获虚拟货币网络诈骗案。

诈骗团伙成功的关键是伪造一个假冒的电子钱包软件，而这一步正是利用了虚拟货币的特殊属性。

据了解，与传统货币不同，虚拟货币是一种去中心化的系统，不需要由银行等中央系统进行管理。 因此，要想避免损失的风险，就必须做好自己的安全管理。

用户购买虚拟货币后，该虚拟资产就存在于交易平台上。 但是很多炒币者认为把币放到平台上并不安全，因为不时会有黑客攻击交易平台盗取虚拟货币。 美国数字货币安全公司 CipherTrace 发布报告称，仅在 2019 年前三个月，全球加密货币交易所就有价值 3.56 亿美元的加密资产被黑客窃取。

许多人认为电子钱包是一种更安全的存储方式。 电子钱包是一种保存私钥的方式。 私钥是管理和使用数字货币最关键的东西。 对于数字货币用户而言，私钥决定所有权，拥有私钥才算真正拥有数字货币资产。 很多人把自己的虚拟货币放在电子钱包里，因为每个人的电子钱包都是去中心化的，电子钱包比交易平台更不容易被攻击。

本应确保存储安全的电子钱包给了欺诈者可乘之机。

国家加强虚拟货币监管，禁止现场交易

据了解，从2012年底到2020年底，加密资产整体市值从不到5亿美元增长到7820亿美元。 仅在过去一年，比特币的价格就上涨了 8 倍多。

而各种以笑话起家的山寨币，正在成为币圈更炙手可热的“明星”。 Dogecoin在2021年上涨了100多倍，shib自去年7月诞生以来已经暴涨了35万倍。

许多“炒币赚钱”的神话诞生，想要赚快钱的人涌入币圈。 而很多人和李先生一样，对虚拟货币和电子钱包了解不多，抱着投机的心态开始炒币。

据媒体报道，2013年，比特币在中国的交易量超过了全球交易量的90%。 加密货币交易所火币网CEO李林在2017年接受媒体采访时表示，虚拟货币这种高风险投资不适合普通投资者。

在加密资产规模不断扩大的同时，虚拟货币带来的风险也引起了监管部门的关注。 2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》。 《通知》明确，各金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供比特币相关服务。 但比特币交易是一种在互联网上进行的商品买卖行为，普通人有参与的自由，风险自负。

我国虽未禁止个人买卖虚拟货币，但针对个人交易所充当庄家、利用虚拟货币进行非法融资、洗钱等隐患，相继出台了更严厉的监管措施。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币融资风险的公告》，其中规定“任何所谓代币融资交易平台不得从事法定货币之间的兑换业务”。 、代币和虚拟货币。不得作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。” 此后，国内虚拟货币交易所纷纷关停。

监管仍在收紧。 2021年4月22日，中信银行发布公告称：“任何机构和个人不得利用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金的充值和提取，以及买卖相关充值码等活动。 ” 目前，国内已有13家银行宣布禁止其账户用于比特币、莱特币等虚拟货币交易。

文/南都人工智能伦理课题组研究员李亚宁