警方：90%的区块链都是庞氏骗局！ 3大套路全揭晓，别再上当受骗！

仿佛一夜之间，区块链变得非常火爆，任何关于区块链的新闻都是新闻。 区块链的盛宴正在被越来越多的人“享用”，通过ICO一夜暴富的神话不断刺激着新的投资者涌入。

但实际上，很多参与炒作的人并不知道区块链的真正含义，这丝毫不影响他们的炒作。 “一个月稳定30%收益”“躺着也能赚钱”是区块链上的流行说法。 链的理解。 然而，与炒作和财富的深度关联，也让区块链逐渐成为传销和庞氏骗局利用的工具。

不久前，广州市天河区警方以涉嫌诈骗罪将3名LCC涉案人员刑事拘留。 LCC及其衍生出的各种“数字货币”的投资者约有5万至8万，涉及资金总额可能高达49亿元。

光锥 LCC 崩溃

Lightcone LCC前身为影视文化数字资产（FCC），号称结合比特币、莱特币、以太坊推出的区块链4.0技术，打造了全球首个影视数字区块链。 FCC的战略合作伙伴为深圳市天一嘉禾影视传媒有限公司。该公司官网称，LCC的大陆战略合作伙伴为成立于2014年的三道集团。（本文转自反欺诈大数据：FPData）

LCC官网称首发600万枚，明确表示其收益模式为“每日复利翻倍”，持有者“按持有量（每日复利）每天加1‰-3‰” ，以及“拿分享者日产量的30%”，“6代总持股的1‰-3‰”。 LCC号称“单边崛起，只涨不跌”，短时间内风靡全国比特币是传销还是庞氏骗局，会员数量已达数万人。

家住河南郑州的商人王晶晶，2017年被邻居康宇拉进“天一嘉禾河南群”，在目睹其他成员在群内买卖LCC币​​赚钱后，她没有相信天上会有馅饼。 她终于动了心。 起初，王晶晶以每枚7.48元的价格从康宇手中购买了3500枚光锥LCC币。 月底，她以11.15元一个的价格卖给了群友。 粗略算了一下，扣除10%的手续费，不到一个月就赚了6000元左右。

然而，当王晶晶和其他邻居再次进来，花费20多万元分批购买Light Cone LCC币时，危机却不期而至。 3月13日，LCC价格达到58.53元/件。 同日，光锥国际技术研发团队发布系统公告称，持续遭受数据溢出和外部组织拒绝服务攻击，交易平台需要升级，因此交易LCC 被暂停。

此后，LCC交易一直没有重启。 虽然期间多次传出重开的消息，并有用LCC换珠宝链（柏拉图币）的举动，但投资者的疑虑却越来越大。 到了5月，全国各地的投资人开始涌向广州和深圳，找天一嘉禾的高层索要投资资金，然后案子就爆发了。 6月中旬，广州办案民警在接受媒体记者采访时表示，目前案件情况尚不明朗。 LCC的运营模式到底是传销还是骗局，只能深入调查才能判断。

传销诈骗频发

今年3月底，深圳警方破获一起巨额集资诈骗案，数千名投资者被骗3.07亿元。 在本案中，涉案深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。

2017年6月，深圳市南山区警方接到群众举报，称深圳市普银区块链集团有限公司非法集资。 数以千计的人陆续购买了该公司发行的虚拟货币“普洱币”（后更名为“普洱银币”），随后投资化为泡沫。 警方立即成立专案组展开调查。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

侦查中，专案组民警发现，该公司通过网络、社交软件等平台发布公告称，该公司发行的“普银币”是以大量藏茶抵押的虚拟货币。 每枚“普通银币”都有一个等值的实物藏茶作为抵押品，投资者可以将“普通银币”放在虚拟交易平台“聚笔网”上买卖，赚取差价。 但警方经调查发现，其买卖价格变动系公司利用投资者投资资金进行幕后操作，曾将“普通银币”的价格从0.5元上调。到10元。 “钱网”P2P平台非法吸收公款。

区块链也逐渐成为一些传销案件中的“热门对象”。 今年4月，西安警方破获了一起打着“区块链”幌子的巨额网络传销，涉及资金8600余万元。 据悉，该传销团伙打着“区块链”的旗号，利用西安作为“一带一路”重要节点城市的便利条件，利用聚合传销、网络传销等手段，销售3 “消费时代”的人民币。 (DBTC)网络平台销售虚拟“大唐币”，自行操纵升值幅度。

与以往的传销组织不同，该组织并没有选择隐匿在社区中以躲避人们的耳目。 而是将办公室设在一栋豪华时尚的写字楼内，并在网络音频平台上继续大张旗鼓地宣传。 此外，该团伙还斥资3万元聘请一名外籍男子担任其子公司董事长，将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”，以扩大影响力。

事实上，“大唐币”等“虚拟货币”实为传销的案例早在几年前就已经出现，但目前借助区块链正在加速发展。

早在2015年，“百川币”传销骗局就出现了——福建百川币网络科技有限公司法定代表人周云煌在不到一年的时间里建立了“百川币”多层次金字塔型传销活动王国. 范围涉及24个省（区、市）会员90万余人，会员等级253个，涉案金额高达21亿元。

2016年11月，广东警方破获“星流明”非法传销。 公开资料显示，该组织和团伙以开发人员数量为条件，以返佣为条件，通过“星月”吸引会员继续开发他人参与，吸纳了31个省份的16万余人。 4个月内全国（自治区、直辖市）会员，涉案金额近2亿元。

2017年9月，海南海口警方破获的“亚欧币”传销案也属于同一类型。 仅一年时间，亚欧币骗局就吸引了超过4万名参与者，吸纳了超过40亿元的资金。

类似的“虚拟货币”传销还在上演，上网搜索一下就会找到很多相关资料。 在这些骗局中，一些发币公司几个月后就关门跑路，让受害人无处维权； 一些硬币发行公司被警方查封，组织者被逮捕并绳之以法。

谁负责 ICO 监管？

不久前，腾讯安全反欺诈实验室联合国家工商总局（广东深圳）反传销监测治理基地发布了《腾讯2017年传销态势感知白皮书》。 白皮书指出，各类境外基金、虚拟货币和ICO项目已成为新型网络传销的主要模式之一。

数据显示，截至今年2月28日，腾讯安全反欺诈实验室共识别出疑似传销平台3534个，参与人数3176万人比特币是传销还是庞氏骗局，每天新增识别传销平台约30个。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

业内专家指出，打着“虚拟货币”和“区块链”幌子的传销骗局，主要抓住了普通投资者不了解虚拟货币和区块链，但希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。 骗局往往很复杂，投资者很容易上当受骗。 不仅如此，这类传销的模式也非常容易被复制，参与过这类骗局的人以后很可能会单干。 因此，此类骗局很容易病毒式传播。

ICO是区块链项目的主要融资方式。 ICO被解释为初始代币发行（Initial Digital Currency Offering），也有文献称其为初始加密代币发行（Initial Crypto Token Offering）。 简而言之，ICO 和 IPO 非常相似。

目前ICO项目的参与者大致可以分为三类：

第一类是纯粹的诈骗，就是让后者通过传销的方式不断往里面投放资金，达到骗取钱财的目的；

第二类项目是挪用资金。 虽然有项目做背景，但没有那么值钱的项目；

第三类项目是真正想做事的人，有少数人想推动行业的发展和创新。

理论上，韭菜币的价格应该是由ICO项目的内在品质决定的。 如果ICO项目本身没有任何实际价值，前一个公司只是购买代币，希望下一个公司能以更高的价格接盘，那么这种投机炒作就是典型的庞氏骗局。

业内人士表示，ICO的本质是在不受监管的环境下向公众募集资金。 像这样发行不受监管、不受限制的ICO融资，必然会成为庞氏骗局。 据了解，国家对ICO模式的监管一直在酝酿，但现在的问题是，这件事情谁来管，性质又该如何界定？ 在现有的金融监管体系下确实很难。

各种套路都是针对心理

披上区块链“新马甲”，炒作虚拟货币升值，其实是“换汤不换药”——这被警方称为“最时髦”的传销。 这种套着“新马甲”的传销可以总结一下，其套路其实并不怎么新奇。

最常见的套路之一就是打着技术的名义进行传销。 一个典型案例就是上述西安警方破获的一个以“区块链”为概念的巨额网络传销。

第二个套路是空手套白狼。 今年4月，济南警方打掉了一个打着“区块链”幌子的传销团伙，查获涉案资金3亿余元。 该团伙在互联网上设计假冒虚拟磁盘，发行各种所谓“宝币”、“贵币”等虚拟货币。

他们先以礼品为幌子，向新入职人员赠送一定数量的虚拟货币，每只售价几十元，然后人为地将虚拟货币的价值提高到几百元，以吸引不明真相的人加入。 通过虚拟货币所谓“贬值”的周期性波动“割韭菜”。

第三套路是“外用供中”和“出口转内销”。 2017年9月，湖南省株洲县人民法院对一起涉案金额16余亿元的特大“OneCoin”网络传销案宣判。 传销组织是“One Coin”传销组织，是将虚拟货币从国外推广到中国的组织。 其传销网站和营销模式由外国人建立，服务器架设在丹麦。 之后是第二代加密电子货币。

“One Coin”组织运作的本质是以投资虚拟货币为名。 参与者需要支付一定的费用才能获得会员资格，并按照一定的顺序形成等级。 直接或间接开发人员的数量作为报酬和回扣的依据。 上述报酬和返利分期支付，以高额返利为诱饵，引诱参与者继续发展他人参与，骗取财物。

为什么这个“老套路”频频让数以万计的人“失败”？ 主要是抓住了投资者“急着上车”的求财心理。 骗局的核心是利用人性的弱点。

其实很多受害人一开始是持怀疑态度的，但他们也有一种侥幸心理。 有的甚至明知是骗局而不愿举报，而是希望发挥自己的聪明才智，从中分一杯羹。

但正所谓“君子爱财，取之有道”，在面对投资的诱惑时，一定要认清现实，不要在图画的预期收益面前晕头转向。 区块链的投资价值有多大？ 部分业内人士对此持谨慎态度，认为有必要区分“链圈”和“币圈”。 投资者需谨慎。

在“链圈”的应用上，互联网公司和金融机构已经开始发力。 近日，前海微众银行与广州仲裁委员会共同将贷款合同要素存储在区块链上。 当出现贷款逾期等纠纷时，仲裁机构可以根据区块链上预先保存的信息，快速、准确地进行仲裁。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

在“币圈”中，一定程度上存在泡沫，甚至存在集资诈骗。 面对潜在的欺诈危机，业内专家建议投资者客观理性看待区块链的价值，不要轻信“浮夸”的承诺，尤其要避免盲目投资； 遇到“区块链”相关投资项目，一定要通过官方渠道核实其公司信息，防止落入投资骗局。返回搜狐查看更多