识破暗黑丨洗钱黑色产业链$你是头号吗？

我回来了！ 今天在上海比特币用身份证开户有风险吗，正好有时间写个帖子。 后台还有小伙伴留言想看洗钱的秘密。 洗钱水这么深，我们又没有黑钱洗，似乎离我们很远。

但是，我们非常接近总客户。 . .所以通过头部账户的介绍，就写洗钱吧~~~大神无视

解释：

什么是洗钱？ 步骤是什么？

一、什么是洗钱

说到洗钱，那肯定是黑钱。 黑钱，肯定是不正当手段得来的钱。

说白了，洗钱就是通过合法的金融运作，将“黑钱”“洗干净”，变成合法的资金。 因此，洗钱活动往往与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动、黑社会活动等联系在一起。

虽然大部分都是跨国的，但身边看似随意的小店也能洗钱~

2.步骤是什么？

无论格式如何，步骤都是相同的。

2.1、储存/处置、放置

技术术语是“将犯罪所得投入金融系统”。 说白了，你需要把你的非法资金放在某个地方。

比如你卖毒品，不方便也容易暴露一笔毒钱，于是毒贩就会将这笔钱兑换，存入银行购买证券等，混入合法收入中。 这是整个洗钱活动的基础。

2.2、隐藏/隔离、分层

技术术语是“将犯罪所得转化为另一种形式，并创建多层复杂的金融交易以隐藏金融线索”。 说白了，就是用你的非法资金换取贵金属、股票、比特币、保险、公司、blabla（稍后会详细介绍）

此步骤是洗钱的关键部分。 目的是为了掩盖犯罪所得的真实性质和来源，即切断与来源的联系。

除了跨境洗钱，再加上所谓“秘密港”、“避税港”的出现，洗钱的过程犹如迷宫一般，错综复杂，监管部门有时难以掌握区分和跟踪。

2.3、集成、集成

专业术语是“经过各种伪装，洗过的财产像合法财产一样融入经济体系”。 说白了，就是将洗过的钱转到没有明显关联的合法机构/个人名下，然后控制使用，重新流入金融系统。

除了头部账户，还有哪些常见的洗钱手段？

1. 总账户洗钱

头部账户洗钱属于小额洗钱，是骗子最常用的洗钱方式。 之所以说头号离我们很近，是因为当我们的身份证等信息暴露后，很容易在不知情的情况下成为头号。

简单来说，就是用别人的身份证在银行开户，为自己洗钱。 在黑市中，头部账号的来源一般有三种，一种是“大学生”，一种是“三四线城市的无家可归者”，一种是被骗钱的“普通人”互联网上的信息。

让我们用一个例子更清楚地说明这一点：

身份信息在黑市上被公开出售已经不是什么秘密了。 除了洗钱，身份信息还被用来隐藏犯罪分子的真实信息。 之前被很多黑客使用，后来扩展为很多骗子使用。

这些黑市的信息大部分流向广西、湖南、云南等高风险地区。

其实之前网络安全的话题就有身份暴露的文章，但是现在很多上游买家都是公开收购的。 比如在三四线城市会统一，购买流浪者身份证的费用也就几十元，但对于当地的流浪者来说，已经算是一笔不小的收入了。 所以黑市上有海量的二套身份证信息在卖，着实吓人。

2.互联网+支付软件洗钱

随着网络越来越发达，网上洗钱也越来越方便。 许多游戏网站和赌博网站是洗钱的重灾区。

由于网络洗钱非常方便，加上使用头部账户，金融机构很难识别客户的真实身份，交易透明度很低。 而且稍加隐瞒，网上交易的交易地点就很难确定，管辖权归属就更难了，尤其是涉及境外的时候，除了案情巨大，其他都很难追回。

三、地下钱庄洗钱

这种风险极高，因为地下钱庄可能会跑路~

原理类似。 内地客户将人民币存入地下钱庄指定的账户，地下钱庄扣除一部分手续费（0.8%-1.5%），再将港币/美元汇入客户的境外账户。

地下钱庄办事效率极高，有自己的人脉，主要靠朋友介绍。

4.服务业与企业洗钱

这个比较常见，最简单，A开个饭店，B花几十万，然后B带走一个西红柿鸡蛋汤。 B拿的是招待费，A拿的是合法营业收入。

但实际上，最多的是产品价格&价值难以判断是否匹配的公司。 例如：贵金属、珠宝、艺术品、拍卖行等。你可以选择任意一幅画，找两个买家出价，卖给出价最高的人，付款，转账，共同合作。

如果难度大一些，就会通过操纵证券和股票价格，买卖保险和理财产品来洗钱。

游戏公司，重灾区，我觉得大家应该都知道，就不多说了。 成立公司，然后通过游戏内消费，把钱变成公司的合法收入，成本无非就是一些税点。

5.比特币洗钱

哇，国际黑市第一币，加密匿名，听上去好爽。 别以为只有黑客才能用比特币洗钱，他们会用电脑，万事大吉……

比特币挖矿就是计算。分布式挖矿---工具挖矿（显卡）--工具升级（矿机）--工具再升级（矿局）--工具继续升级

然后，假设你手头有 X 百万比特币，你需要一个团队来洗掉它们。 每天清理团队每个人的一部分头部，每个头部的IP地址必须保证是一次性的，所有合法的转账记录都在里面做。 重要的是您的 IP 不能被记录在互联网上。

6.其他

在国外买房，买中奖彩票，blabla，洗钱的方式有很多种，以上5种是离我们最近的……

个人账户中的可疑交易？

1.监管机构真不是干粮

说起来好像容易，但是反洗钱监管者真的是不吃干粮的。如果你是小P市民，呵呵，别想着违法了

举个例子，听起来像比特币，隐藏IP没问题。但是花的钱就是钱。 即使IP是追踪盲点，还是需要实体银行卡。 不管用多少账号来掩饰，只要你想查，还是可以的

阿什记得很清楚，一个警察叔叔说小偷偷了你500块钱比特币用身份证开户有风险吗，你能查一下吗？ 能够！ 但是为了500块钱，就要花费大量的警力和财力，而且国内的大案要案又多，这种小案子也只能无视了。

2.小​​科普：什么是可疑交易

中央银行有一个部门叫反洗钱监测分析中心。 金融机构每天报告两类关联交易：大额交易和可疑交易。

2.1、大额交易：

2.2. 可疑交易：

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阿什表示感谢~

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