区块链还是比特币？技术不是规避监管的手段

人民币资产转移是一个敏感话题。

暂时禁止刷银联卡购买香港保险。 人民币资产可以通过比特币交易转移吗？

《国际金融报》记者发现，一方面，目前国内有比特币交易平台提供“换币”服务，“单笔交易最多可兑换1000个币，最多可兑换2000个币”。每天可以换币”，按照当前市值计算，一天可以“换”500万到1000万元人民币。 另一方面，从整个比特币交易量来看，最高为500亿元（如果所有比特币都在中国市场的话）。

一大一小，不经意间，给监管部门出了一道试题。

什么是比特币？

民间流传着一个极端的说法：比特币的本质就是洗钱。

这种说法存在“佐证”现象。

2013年底数据显示，FBI持有约14.4万枚比特币，其持有量位居当时市场前十。

FBI怎么会有这么多比特币？

毒贩资产被没收，最大的“功臣”是丝路网络毒品交易平台。

为什么毒贩使用比特币？

我们尽量用最通俗易懂的语言简单说说比特币的交易路径。 毕竟下面说的人民币资产转移也是这个道理。

比特币没有钱包，只有交易单，整个比特币就是一大堆交易单。 例如： 账单1：从A到B，转了XXX个比特币； 账单2：B向C、D转账XXX个比特币； 账单3：从C到E，转了XXX个比特币。 任何下载客户端的人都可以收到从比特币成立之日起的所有账单。

每张账单都是一条数据，交易中的关键条款是：

谁发的（FROM），包括两部分（Previous tx：你要花钱的bill的id；sig：本次交易的签名）

谁接受（TO），包括两部分（Value：发送多少；PubKey：对方的比特币账户）

比特币协议允许无数的 FROM 和 TO 同时在线，只要 FROM 的总量等于 TO 的总量即可。

当某个毒贩的一次性（FROM）和一次性（TO）被隐藏起来后，FBI要想追根溯源，就需要追查无数无辜者，一一核实他们是否是买主，因为数十成千上万，有几十万人，这些人可能分布在全球各个国家，资金来源很难找到。

比特币的这种交易技术路径已经成为一些地下经济的温床。 那么，有没有提供比特币洗钱服务的网站呢？

有 - 。 该网站提供的其中一项服务是共享地址（让比特币绕过公共地址），为此还推出了中文报道。

回到本文的主题，人民币资产如何通过比特币交易转出？

一般有以下几种：

1. 将资金转换成比特币（通过个人或交易市场），然后在目的地市场出售以换取法定货币。

2. 直接收集比特币，然后在目标市场出售以换取法定货币。

3. 直接收集比特币并在目的地市场兑换实物商品。

《国际金融报》记者发现，先是有人找到持币人在线下购币； 二是国内部分比特币交易平台提供“换币”服务。

什么是「兑换货币」服务？

投资者向平台提交“汇款币”申请。 收件人确认接受后，最快10分钟，最慢1-2小时。 比特币可以跨越国界，到达海外比特币，无需监管部门或金融机构的审查。 平台。 随后，投资者可以在海外比特币平台出售比特币，获取美元、欧元等资金，提取现金。

《国际金融报》记者致电某比特币交易平台客服。 据客服人员介绍，该平台单笔交易最多可汇出1000个币，每天最多汇出2000个币。

1000个硬币的市场价值是多少？

今年8月以来，比特币一马当先，价格从3836元/币一路上涨。 目前，比特币价格已突破5000元关口，创下四个月来新高。 如果一枚硬币是5000元，也就是一天可以兑换500万到1000万元。

从单笔交易规模来看，转移人民币资产具有诱惑力。 那么，从监管门槛来看，这种做法的可行性如何？

2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，其中特别提到“防范比特币可能产生的洗钱风险”、“提供比特币注册、交易等服务”。 “ 互联网网站应当切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”

中国大型比特币交易平台OKCoin创始人兼CEO徐明星在接受国际金融报记者采访时表示：“在中国大量购买比特币是‘不可能的，不现实的’。比特币将接受交易平台严格的反洗钱调查，用户在OKCoin平台购买比特币时，OKCoin会先对资金来源进行相关认证和审核，包括资产数额等。”

《国际金融报》记者还从国内另一比特币交易平台火币网获悉，注册登录火币网的用户身份信息是透明的，平台会进行验证。 对此类异常交易行为，交易平台将向监管机构报告，情节严重的将冻结账户。”

除了监管风险，比特币交易还面临着价格大幅波动的风险。

自2008年11月1日诞生以来，比特币的价格经历了数次波动。 仅今年一年，比特币价格就经历了一轮“过山车”行情。

2016年6月，比特币价格在5000元以上横盘三天。 横盘结束后，价格暴跌。

今年8月，比特币再次发力，价格从3836元/币一路上涨。 9 月 30 日，比特币价格仅为 4043.65 元/枚。 11月1日，记者从火币网获悉，比特币价格已突破5000元一币，一个月内涨幅近25%。

一些投资者确实得到了甜头。 一位网名Being Bitcoin的投资者告诉《国际金融报》记者：“国内的比特币网站可以做多也可以做空，如果纯交易，今年比特币投资的收益接近半年工资大额比特币怎么提现人民币，接近10万.元。 据他介绍，本金投入约15万元。

不过，徐明星坦言：“比特币本身并不能作为人民币贬值的保值手段，因为比特币的波动性很大。”

无论监管门槛有多高，无论市场风险有多大，总会有资金“敢死队”入市。

11月3日消息，目前中国相关监管部门正在研究限制人民币通过比特币交易和资金汇出境外兑换美元的措施。 正在考虑的措施可能包括限制境内交易平台使用比特币转账至境外平台大额比特币怎么提现人民币，或限制比特币转账至境外平台的金额。

那么，这样的人民币资产转让方式，会对市场产生多大的影响呢？

“目前比特币挖到1789.5万枚，早期挖矿丢失了很多币。乐观的计算，假设市场上还有1000万枚比特币，假设这些币都在中国，价格为5000元/币，据测算，比特币全部转移出境规模高达500亿元。” 高盛向《国际金融报》记者表示，10月份人民币流出约800亿美元，现实情况是，比特币分散在中国市场，不可能让全球所有资产都聚集到中国市场。 ，且线上监管严格，因此使用比特币平台转移人民币资产的规模非常有限。”

一方面，通过“汇币”业务，单笔交易每天可交易500万元； 另一方面，从总量上看，只有通过比特币交易，人民币资产向境外转移的风险实际上是可控的。 这给监管机构带来了管理问题。

徐明星强调：“无论区块链好还是比特币好，技术绝不是逃避监管的手段。我们欢迎监管部门建立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，更好地引导区块链的发展。”行业。” 健康发展。”返回搜狐查看更多